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人才培訓(xùn)

信貸檔案管理

來源:未知  作者:admin  時(shí)間:2014-07-28 23:55











 
    時(shí)間:2014年03月15日(9:00—10:15)
    地點(diǎn):集團(tuán)四樓會(huì)議室
    主持部門:人力資源部
    與會(huì)人員:劉軍、俞彤梅、鄭麗娜、李學(xué)達(dá)、孟晶、姚新朋、劉娜、陳良、韓婧、杜秋鳳、張忠梅、徐建立、孫景羽、劉正浩、李琳、楊露、管濤、陳筱、劉童。
    記錄人: 陳良
    培訓(xùn)師:奔放
    會(huì)議議題:信貸檔案管理培訓(xùn)
    一、 集團(tuán)監(jiān)事長(zhǎng)劉軍講話:
    1、集團(tuán)正式成立人力資源部,主要職能是加強(qiáng)員工內(nèi)部培訓(xùn),提升人員素質(zhì),建立人才庫(kù)。挖掘內(nèi)部人才,開發(fā)內(nèi)部管理流程課件,培養(yǎng)內(nèi)部講師。
    2、通過培訓(xùn),完善公司業(yè)務(wù)流程,規(guī)范各崗位運(yùn)作標(biāo)準(zhǔn)。之后還要進(jìn)行財(cái)務(wù)管理、信貸業(yè)務(wù)、行政管理等方面的培訓(xùn)。
    二、 培訓(xùn)意義及培訓(xùn)要求(人資部)
    培訓(xùn)意義:
    1、通過持續(xù)的內(nèi)部培訓(xùn)制度,將盛鼎集團(tuán)營(yíng)造為學(xué)習(xí)型組織,提高員工學(xué)習(xí)力。
    2、必培人員(信貸檔案管理員)通過培訓(xùn)規(guī)范信貸檔案管理流程,培訓(xùn)結(jié)束后給于1個(gè)月的整改期,梳理原檔案資料,按培訓(xùn)要求規(guī)范檔案管理。人資部將邀請(qǐng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及部門進(jìn)行檢查。
    3、意愿參培人員(現(xiàn)不從事檔案管理工作的人員)將進(jìn)入集團(tuán)人才儲(chǔ)備庫(kù),未來崗位調(diào)整需求時(shí)將由人才庫(kù)中擇優(yōu)挑選。
    4、通過培訓(xùn)選拔集團(tuán)內(nèi)訓(xùn)師,不僅自己做好,而且要會(huì)歸納總結(jié),還要有口才演講能力與大家分享,21世紀(jì)需要復(fù)合型人才。
    三、 信貸檔案管理培訓(xùn)----培訓(xùn)師奔放
    1、信貸檔案管理的意義
    2、檔案管理流程
    收集資料關(guān)注點(diǎn):營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證件是否年檢;有無驗(yàn)資報(bào)告;企業(yè)法人是否是實(shí)際控制人;
    整理資料關(guān)注點(diǎn):簽約人通知(所有簽約人統(tǒng)一到場(chǎng)時(shí)間、地點(diǎn)、應(yīng)帶資料及證件);與財(cái)務(wù)人員交接應(yīng)設(shè)立流程單;出意見書要做臺(tái)帳登記;
    貸款發(fā)放關(guān)注點(diǎn):通知客戶簽合同(簽字不能用繁體字,字跡清晰;指印應(yīng)用食指或中指,并且要指肚按全手?。粨?dān)保合同的頁縫也要簽字蓋章。)
    費(fèi)用入賬:與財(cái)務(wù)要有傳遞單,與業(yè)務(wù)要有溝通單。
    檔案管理關(guān)注點(diǎn):所有資料用一個(gè)檔案袋收集,檔案入庫(kù)后上臺(tái)帳,便于領(lǐng)導(dǎo)查閱,提醒業(yè)務(wù)還款時(shí)間,年終統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
    業(yè)務(wù)完結(jié)后分行、分類歸檔。
    3、檔案交接注意事項(xiàng)
    借閱:建議設(shè)計(jì)檔案借閱審批單,確定各分公司審批人。借閱的審批單應(yīng)全部放入檔案內(nèi),便于追蹤。
    外來人員審查:必須在本單位內(nèi),有本單位工作人員全程陪同。
    4、檔案存放注意事項(xiàng)
    (1)按行分柜存放,做好編號(hào)。
    (2)進(jìn)行臺(tái)帳登記,如給客戶打過證件收條之類的字據(jù)可在臺(tái)帳上插入批注提醒。
    (3)檔案保管期限:過期檔案銷毀應(yīng)建立銷毀流程。